香港与内地跨境诈骗追偿

香港与中国内地之间的跨境诈骗是该地区最常见的金融诈骗模式之一。香港银行账户经常被用作欺诈资金的第一个落脚点——在许多案件中，资金在数小时内即被转移至中国内地。如果您是此类诈骗的受害人，了解两个法律体系如何互动，对于任何切实的追偿机会都至关重要。

诈骗者为何经由香港转移资金

香港是主要的国际金融中心，拥有开放的银行体系。向香港银行账户进行电汇是常规操作，比向许多其他司法管辖区转账引发的即时警示更少。诈骗团伙以多种方式利用这一点：

**傀儡账户：**犯罪网络招募个人开立或交出香港银行账户，用以接收诈骗所得。香港警方已因将账户借予诈骗者而逮捕了数百人。
**快速后续转账：**一旦资金到达香港账户，就会被迅速转移——有时在数分钟内——经过多层账户，最终往往进入中国内地银行账户。转账的速度是追偿的最大障碍。
**管辖权缝隙：**诈骗者利用香港与中国内地运行不同法律体系这一事实。在香港获得的法院命令不会自动冻结内地银行账户，反之亦然。

实际操作中，香港的账户持有人很少是真正的诈骗者。他们通常是”傀儡”——被招募、付费或欺骗而提供账户的人。策划诈骗的人通常位于其他地方，往往在中国内地或东南亚。

第一步：冻结香港境内的剩余资金

速度就是一切。如果资金仍在香港银行账户中，就可以在被进一步转移之前冻结。两个主要机制是：

警方冻结（不同意书）

立即向香港警方报案。反诈骗协调中心（ADCC）设有24小时热线18222。收到报案后，警方可要求联合财富情报组根据《有组织及严重罪行条例》（第455章）向收款银行发出不同意书。这会导致银行冻结账户以避免自身的洗钱法律责任。

这种方式速度快但属临时性质——它是行政措施而非法院命令，警方可随时撤销。

法院冻结令（资产冻结令）

要获得更强的保护，律师可向原讼法庭申请资产冻结令（Mareva Injunction），通常在1至2天内完成。这是一项具约束力的法院命令，禁止被告处置资产。违反构成藐视法庭罪，可被判处罚款或监禁。资产冻结令可仅涵盖香港资产，也可涵盖全球资产。

有关这些机制的详细说明，请参阅在香港被骗后应该怎么做。

第二步：识别账户持有人

在大多数诈骗案件中，受害人不知道收款账户持有人的身份。**第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）**可强制银行披露账户持有人的姓名、地址、银行对账单和开户文件。这通常附带一项缄默令（gagging order），阻止银行通知账户持有人。

一旦您知道账户持有人的身份，就可以确定他们是香港居民还是中国内地居民——这将决定整个追偿策略。

第三步：在香港提起民事诉讼

香港诈骗诉讼中的主要诉因是不当得利和推定信托。您起诉收到您资金的账户持有人——而非诈骗的策划者（后者通常无法识别或无法触及）。

标准民事程序包括：

对账户持有人提交传讯令状
送达诉讼文件（如被告在中国内地，送达必须符合两地之间的司法协助安排）
获得判决——通常为缺席判决，因为傀儡账户持有人经常不回应
通过第三方债务命令（garnishee order）执行判决，指示银行将被冻结资金支付给您

如被告是中国内地居民，您需要根据《高等法院规则》（第4A章）第11号命令获得法院许可，以在香港境外送达诉讼文件。向内地送达通过司法协助渠道进行，可能需要数月时间。

第四步：在中国内地执行香港判决

这是情况变得更加复杂的环节——也是近期法律发展开辟了新可能性的领域。

新制度：第645章（2024年1月29日生效）

《内地民商事判决（相互强制执行）条例》（第645章）落实了2019年香港与内地之间关于相互认可和执行判决的安排。它取代了此前第597章下范围更为有限的旧制度，后者仅适用于因含有专属香港管辖权条款的合同所产生的金钱判决。

第645章的主要特点：

**适用范围广泛：**涵盖大多数民商事判决，包括刑事诉讼中判处的赔偿。该条例使用排除清单而非限制清单——大多数民商事判决均被涵盖。
**金钱及非金钱救济：**与旧制度不同，禁制令和具体履行命令现在也可以执行，不再仅限于金钱判决。
**无需专属管辖权条款：**这是一项重大改进。此前，如果合同不含有利于香港的专属管辖权条款，在内地执行基本上不可能。该要求已被取消。
**登记程序：**判决债权人向内地中级人民法院申请登记。在香港，内地判决的登记由原讼法庭通过原讼传票处理。
**两年时效：**登记申请须在判决可执行后两年内提出。
**排除事项：**某些类别仍被排除——破产及清盘、某些仲裁事项、某些婚姻和继承案件，以及某些知识产权和海事事项。

内地执行的实际操作

香港判决一旦在内地法院登记，内地执行体系可以采取有力措施。内地法院有权：

查询、冻结和扣押被告名下的所有资产——银行账户、房产、证券、车辆
限制被告的高消费行为（出行、奢侈消费）
将被告列入全国被执行人失信名单
每六个月进行一次新的资产查询

这些措施可能比香港的执行工具更加强力，且适用于中国内地全境——不仅限于法院所在的省份。

务实评估

第645章是一项重大法律发展，但它仅于2024年1月才生效，其在诈骗追偿案件中的实际应用仍在发展中。主要的不确定性包括：

内地法院将如何处理针对傀儡账户持有人获得的诈骗相关判决，尤其是缺席判决
登记和执行的速度——内地法院系统处理案件量巨大，执行时间可能有所不同
内地资产追踪——即使有了可执行的判决，在没有内地律师协助的情况下，在中国内地定位被告的资产可能具有挑战性
费用——在内地进行执行需要除香港律师外额外委托内地律师，增加了第二层法律费用

实际上，第645章在您已知被告在中国内地有可识别资产的情况下效果最佳。如果被告是没有重大资产的傀儡，即使有了新制度，在内地执行也可能无法带来有意义的追偿。

向内地公安机关报案

如果诈骗是从中国内地策划的，也可考虑向内地公安机关报案。您可以：

通过香港警方报案，他们通过警务联络科及中央人民政府驻香港特别行政区联络办公室与内地公安联络
直接向相关内地城市的公安局报案，可亲自前往或通过内地律师办理

内地公安有权在刑事调查过程中冻结银行账户和扣押资产。在某些情况下，内地刑事诉讼可通过赔偿令实现资产追偿——但这与民事执行程序是分开的，不在受害人的直接控制范围内。

实际困难

对于跨境诈骗追偿，有必要保持现实的预期：

**资金转移速度：**在大多数案件中，当您发现诈骗时，资金已经离开了第一个香港账户。它可能已被分散至香港和中国内地的数十个账户。
**傀儡账户持有人：**持有账户的人通常是被招募的傀儡，自身几乎没有资产。对他们获得判决可能无法带来有意义的追偿。
**独立的法律体系：**尽管有第645章等改进，香港和中国内地仍然是独立的法律管辖区。没有单一的法院命令可以同时冻结两地的资产。每个管辖区都需要各自的法律程序。
**成本效益分析：**涉及在香港和中国内地两地进行法律程序的跨境追偿，费用显著高于纯粹的本地案件。对于金额较低的诈骗，费用可能超过实际追偿的前景。
**时间：**即使在有利情况下，跨境追偿从首次委托到在内地实质性执行通常需要12至24个月。有争议或复杂的案件需要更长时间。

您可以切实做到的事

针对香港与中国内地之间跨境诈骗的最有效方法按以下优先顺序进行：

**在数小时而非数天内行动。**立即向香港警方报案（反诈骗协调中心热线18222）并委托香港律师。每拖延一小时，资金仍在香港账户中的可能性就降低一分。
**先冻结，后调查。**首要任务是对香港剩余资金获取警方冻结或资产冻结令（Mareva Injunction）。诈骗链条的详细调查可以随后进行。
**使用披露令追踪资金。**第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）可以揭示资金在初始香港账户之后的去向。如果资金被转至其他香港账户，也可以进行冻结。
**评估内地执行是否值得。**一旦获得香港判决，在投入第645章登记和内地执行的额外费用之前，先评估被告在内地是否有可识别的资产。
**在需要时聘请内地律师。**如果您进行内地执行，除香港律师外还需要一名中国内地律师。您的香港律师可以为您转介合适的内地律师。

常见问题

可以直接在中国内地而非香港起诉诈骗者吗？

可以，但如果资金最初经过香港银行账户，通常在香港启动诉讼更为实际。香港的披露和冻结令机制成熟且快速。一旦获得香港判决，您可以根据第645章在内地登记。

香港警方的冻结适用于内地银行账户吗？

不适用。香港警方只能冻结香港银行账户。内地银行账户需要内地公安机关采取行动。如果您同时向香港和内地警方报案，两者之间有一定的协调，但他们运行的是不同的冻结机制。

跨境追偿的费用是多少？

费用差异很大。一个简单的香港案件（无人抗辩、资金仍被冻结）可能花费港币60,000至100,000元。如需进行内地执行，预计需要大量额外费用用于内地律师费、法院费用和翻译费。您的律师可根据您的具体情况提供更具体的估价。

第645章具有追溯力吗？

没有。第645章仅适用于2024年1月29日条例生效后作出的判决。在该日期之前作出的判决不能根据此制度登记。

如果资金被转换为加密货币怎么办？

香港法院承认加密货币为财产，可对加密资产颁发冻结令。如果资金从香港银行账户转移到加密货币交易所，第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）可强制香港的交易所披露交易记录和钱包地址。然而，一旦加密资产转移到非托管钱包或海外交易所，追偿将变得显著困难。