香港加密货币及投资骗局追偿
加密货币和投资骗局已成为香港增长最快的诈骗类型之一。受害者通过虚假交易平台、以感情为基础的”杀猪盘”骗局或欺诈性代币发行而被引诱上当。香港法院已发展出有效的工具来追踪、冻结和追回加密资产——但前提是你必须迅速行动。
加密货币和投资骗局的运作方式
大多数加密货币和投资骗局遵循一个模式：诈骗者建立信任，引导受害者将资金转入其控制的平台，然后消失。常见类型包括：
- 杀猪盘 — 诈骗者通过交友软件或社交媒体建立关系，然后引入加密货币”投资”。你被引导至一个虚假平台，上面显示虚构的利润。当你尝试提款时，平台要求支付额外”费用”，之后便彻底消失。
- 虚假交易所和交易平台 — 模仿合法交易所的网站。受害者存入资金，看到虚假收益，被鼓励投入更多。
- 欺诈性ICO和代币发行 — 诈骗者为新代币募集资金。危险信号包括没有白皮书、承诺保证收益，以及团队简介使用图库照片。
- 庞氏骗局和高收益计划 — 平台承诺固定的每日或每周回报，资金来源于后续投资者，直到骗局崩盘。
2023年9月，JPEX事件展示了问题的严重程度。证券及期货事务监察委员会（SFC）警告JPEX在无牌照情况下经营，警方收到逾2,600宗投诉，受害者累计损失约16亿港元。
加密货币在香港法律下属于财产
对于任何受害者来说，一个首要问题是法律是否将加密货币视为可被冻结、追踪和追回的财产。在香港，答案是肯定的。
在 Re Gatecoin Limited [2023] HKCFI 914 一案中，原讼法庭裁定加密货币构成香港法律下的”财产”。法庭指出，财产的法定定义有意采取广泛和包容的范围，足以涵盖数字资产。该裁决确认加密货币可以以信托方式持有，传统的追踪原则即使在加密资产与其他持有物混合的情况下仍然适用。
此前的 Nico Constantijn Antonius Samara v Stive Jean Paul Dan [2019] HKCFI 2718 案已奠定基础，该案中法庭对比特币同时批准了资产冻结令（Mareva Injunction）和所有权禁令，确认加密货币具有与其他已确认财产类型相当的财产价值。
对于诈骗受害者而言，这意味着全部资产追偿工具——冻结令、所有权禁令、追踪申索和披露令——均可适用于加密资产，与银行账户中的资金无异。
针对加密资产的冻结令
你可以向香港法院申请禁令冻结加密资产。以下两类命令尤为相关：
资产冻结令（Mareva Injunction）： 禁止被告处置或转移指定价值内的资产。法院可在紧急情况下以*单方面（ex parte）*方式批准（无需通知被告）。你须证明有合理可争辩的案由、可识别的资产以及资产存在被转移的实际风险。资产冻结令（Mareva Injunction）已被批准用于冻结交易所账户和个人钱包中持有的比特币。
所有权禁令： 如果你能证明特定的加密资产属于你（例如，转入诈骗者钱包但尚未被转换的代币），所有权禁令可冻结这些特定资产。这使你在被告的其他债权人面前享有优先权。
2024年底的一个重要进展中，原讼法庭在 Worldwide A-Plus Investments Ltd v A-Plus Meta Technology Ltd（HCA 2417/2024）案中批准了代币化禁令。冻结令被铸造成区块链代币并直接部署至Tron区块链上，任何与涉案钱包互动的人都可以看到法律限制。香港财经事务及库务局认可这一做法为Web3诉讼的标杆。
针对交易所的第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）
在许多加密货币诈骗案中，你知道接收资金的钱包地址，但不知道其背后的人的身份。**第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）**可以弥补这一缺口。
这是一项法院命令，强制”卷入”不当行为的第三方披露有助于识别不当行为人或追踪被盗资产的信息。在加密货币案件中，这些命令通常针对诈骗者开设账户的交易所提出。交易所须披露：
- 账户持有人的身份和验证文件（KYC记录）
- 交易历史和钱包地址
- 任何其他有助于追踪被盗资产的信息
根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）在香港持牌经营的交易所须收集客户身份信息，并受香港法院管辖，因此会配合这些命令。
这些命令通常附带缄默令（gagging order），防止交易所向账户持有人泄露消息。如果资金在转换为加密货币之前经过银行，**银行信托披露令（Bankers Trust Order）**可发挥类似功能——强制银行披露收款账户信息。
区块链追踪
加密货币诈骗的一个优势在于区块链交易记录在公共账本上。专业的区块链分析公司可以跨钱包追踪被盗资金，并识别资金何时到达中心化交易所——这正是法律追偿工具发挥效力的节点。
追踪可以跟踪资金流经的中间地址、识别代币转换、确定哪些交易所持有资金（以便针对性地提出第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）申请），并为冻结令申请提供证据。
然而，如果资金通过混币服务、隐私币或无KYC要求的去中心化交易所转移，身份识别将变得极为困难。速度至关重要——越早开始追踪，资金仍在可识别的交易所账户中的可能性就越大。
向有关当局报案
在进行民事追偿的同时，你应向相关当局报案：
香港警方——反诈骗协调中心（ADCC）： 致电24小时热线 18222 或通过电子报案中心在线报案。警方可通过联合财富情报组要求冻结相关银行账户。有关详细指南，请参阅我们关于被骗后该怎么办的文章。
证券及期货事务监察委员会（SFC）： 如果骗局涉及无牌虚拟资产平台或证券欺诈，请通过SFC在线投诉表格提交投诉。SFC维护一份可疑网站的警示名单——查看诈骗你的平台是否已被列入。
稳定币发行方： 如果被盗资金包括USDT（Tether）或其他中心化发行的稳定币，发行方在收到有效的执法请求后，可能有能力在智能合约层面冻结代币。这并非有保证的，但值得与其他措施一并尝试。
善意购买人抗辩
加密货币追偿中一个重要的法律限制是**善意有偿购买人（bona fide purchaser for value without notice）**抗辩——有时被称为”衡平法的宠儿”。如果被盗的加密货币已被转让给一个善意、有偿且不知资产受诈骗污染的第三方，该第三方可能对你的财产权利主张享有完全的抗辩。
实际上，这意味着：
- 如果诈骗者将你被盗的代币在交易所出售给无辜买家，该买家的所有权可能优先于你对那些特定代币的财产权利主张。
- 你的所有权禁令或追踪申索可能对目前由无辜购买者持有的资产无法执行。
- 该抗辩不保护无偿接收资产的人，也不保护有理由怀疑资产为诈骗所得的人。
这就是为什么速度在加密货币案件中至关重要。被盗资产流通的时间越长——在钱包间转移、被兑换或在二级市场上出售给第三方——它们最终落入善意购买人之手的风险就越大，届时追偿将不再可能。在资产易手之前获得冻结令可以完全避免这一问题。
当财产权利主张因善意购买人抗辩而失败时，你仍然可能拥有对诈骗者的个人债务索赔，索赔被盗资产的价值——但执行个人索赔需要找到诈骗者实际拥有的资产。
实际挑战
加密货币追偿是可能的，但存在实际困难：
- 速度： 加密资产在数秒内即可在钱包间转移。如果你等待数周，资产可能已超出可追回范围。
- 管辖权： 许多诈骗者通过与香港无关的境外交易所运作。法院命令对在香港有业务的交易所有效，但对纯境外实体的执行较为困难。
- 成本效益分析： 区块链追踪、法院申请和律师费用可能相当可观。对于较低金额的损失，追偿成本可能不成比例。在决定提起诉讼之前，请与你的律师讨论经济可行性。
- 追偿骗局： 在损失资金后，受害者经常成为”追偿”骗子的目标，这些骗子承诺支付预付费用即可帮你追回资金。没有任何正规律师会以这种方式运作。对于任何主动联系你的追偿服务，请保持高度警惕。
常见问题
我可以追回被盗的加密货币吗？
可以。香港法院承认加密货币为财产，并已对加密资产批准冻结令、所有权禁令和第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）。追偿取决于资金是否可以追踪到香港法院管辖范围内可识别的交易所或钱包。
如果诈骗者使用了虚假交易平台怎么办？
你可能可以对其背后的个人提出索赔。在JPEX案中，香港当局对16人提出检控，法院命令将185万港元的USDT退还给两名提起民事索赔的原告。尽早提起民事诉讼可以使你在其他受害者之前获得优先地位。
加密货币案件与普通银行诈骗案有何不同？
法律工具相同——资产冻结令（Mareva Injunction）、第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）、追踪申索——但适用于交易所和区块链地址，而非银行和账户号码。区块链追踪可以公开跟踪资金，有时比追踪银行转账更容易。然而，如果资金转移至去中心化或境外交易所，追偿将比受监管的香港银行更为困难。
加密货币追偿需要律师吗？
除了简单的报警以外，需要。获得冻结令和第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）需要在原讼法庭提起诉讼。处理诈骗追偿事务的律师可以协调追踪、法院申请和执行。有关逐步指南，请参阅被骗后该怎么办。
什么是VASP牌照制度？为何对受害者重要？
自2023年6月起，在香港经营的虚拟资产交易平台须根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）取得SFC的牌照。持牌交易所须保存客户记录并遵守香港法律，使其能够配合法院命令。如果你是通过无牌平台被骗的，追偿会更困难——但并非不可能，因为其背后的个人仍可能受香港管辖权约束。